3 Gründe, WFC zu vermeiden und 1 Aktie stattdessen zu kaufen

Jabin Bastian Di, 28. April 2026 um 22:52 Uhr EDT 3 Min. Lesezeit **

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In den letzten sechs Monaten haben die Aktien von Wells Fargo (aktuell bei $80,54 gehandelt) einen enttäuschenden Verlust von 7,3 % verzeichnet, was weit unter dem Gewinn von 3,9 % des S&P 500 liegt. Dies war teilweise auf die schwächeren Quartalsergebnisse zurückzuführen und könnte die Anleger dazu bringen, über ihren nächsten Schritt nachzudenken.

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Warum schneidet das Nettozinseinkommen von Wells Fargo schlecht ab?

Warum ist Wells Fargo nicht aufregend?

Obwohl die Aktie günstiger geworden ist, haben wir nicht viel Vertrauen in Wells Fargo. Hier sind drei Gründe, warum wir WFC vermeiden und eine Aktie, die wir lieber besitzen würden.

1. Nettozinseinkommen weist auf schwache Nachfrage hin

Das Nettozinseinkommen erregt aufgrund seiner Zuverlässigkeit und Konsistenz größere Marktaufmerksamkeit, während einmalige Gebühren oft als weniger hochwertige Einnahmen angesehen werden, die nicht die gleichen verlässlichen Eigenschaften aufweisen.

Das Nettozinseinkommen von Wells Fargo ist in den letzten fünf Jahren mit einer annualisierten Rate von 5,1 % gewachsen, was viel schlechter ist als die breitere Bankenbranche.

Wells Fargo Nachlaufendes Nettozinseinkommen der letzten 12 Monate

2. Nettozinsmarge sinkt

Die Nettozinsmarge (NIM) repräsentiert die wirtschaftlichen Grundlagen einer Bank, indem sie die Rentabilität ihrer zinstragenden Vermögenswerte im Verhältnis zu ihren zinstragenden Verbindlichkeiten misst. Es ist eine grundlegende Kennzahl, die Investoren verwenden, um Kreditprämien und Renditen zu bewerten.

In den letzten zwei Jahren lag die durchschnittliche Nettozinsmarge von Wells Fargo bei 2,6 %. Ihre Marge schrumpfte in diesem Zeitraum auch um 38,7 Basispunkte (100 Basispunkte = 1 Prozentpunkt).

Dieser Rückgang war ein Gegenwind für ihr Nettozinseinkommen. Während die vorherrschenden Zinssätze ein wesentlicher Faktor für die Veränderungen der Nettozinsmarge im Laufe der Zeit sind, könnte der Rückgang bedeuten, dass Wells Fargo entweder mit Konkurrenz um Kredite und Einlagen konfrontiert war oder einen negativen Mixwechsel in der Zusammensetzung ihrer Bilanz erlebte.

Wells Fargo Nachlaufende Nettozinsmarge der letzten 12 Monate

3. Prognostiziertes TBVPS-Wachstum ist gering

Das Wachstum des materiellen Buchwerts pro Aktie (TBVPS) wird durch die Fähigkeit einer Bank bestimmt, mehr zu verdienen als ihre Kapitalkosten durch Kreditvergabeaktivitäten, während sie eine starke Bilanz aufrechterhält.

In den nächsten 12 Monaten erwarten die Konsensschätzungen, dass der TBVPS von Wells Fargo um 5,9 % auf $47,70 wachsen wird, was eine schlechte Wachstumsrate darstellt.

Wells Fargo Quartalsmäßiger materieller Buchwert pro Aktie

Endgültiges Urteil

Wells Fargo ist kein schlechtes Geschäft, aber es besteht nicht unser Qualitätskriterium. Nach dem jüngsten Rückgang wird die Aktie mit 1,4× dem zukünftigen P/B (oder $80,54 pro Aktie) gehandelt. Investoren mit einer höheren Risikobereitschaft könnten das Unternehmen mögen, aber wir sehen im Moment wirklich keine große Gelegenheit. Wir sind ziemlich zuversichtlich, dass es derzeit überlegene Aktien zu kaufen gibt. Wir empfehlen, sich die am stärksten verankerte Endpoint-Sicherheitsplattform auf dem Markt anzusehen.

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