Nicolet Bankshares (NIC): Kaufen, Verkaufen oder Halten nach Q4-Ergebnissen?

Weixin Lin Mi, 1. Juli 2026, 10:17 Uhr EDT 3 Min Lesezeit **

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Nicolet Bankshares (NIC): Kaufen, Verkaufen oder Halten nach Q4-Ergebnissen? Seit Juli 2021 hat der S&P 500 eine Gesamtrendite von 72,2 % erzielt. Aber eine herausragende Aktie hat den Markt fast verdoppelt – in den letzten fünf Jahren ist Nicolet Bankshares um 131 % auf 165,35 US-Dollar pro Aktie gestiegen. Seine Dynamik hat nicht nachgelassen, da es dank seiner soliden Quartalsergebnisse in den letzten sechs Monaten ebenfalls um 37,2 % zugelegt hat, was den S&P um 28,8 % übertraf.

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Warum ist NIC ein gutes Geschäft?

Nicolet Bankshares (NYSE:NIC) wurde 2000 als Green Bay Financial Corporation gegründet und 2002 umbenannt. Es ist eine regionale Bankholdinggesellschaft, die hauptsächlich in Wisconsin, Michigan und Minnesota gewerbliche, landwirtschaftliche und verbraucherbezogene Bankdienstleistungen anbietet.

1. Zinserträge schießen in die Höhe und fördern Wachstumschancen

Während Banken Einnahmen aus mehreren Quellen generieren, betrachten Anleger die Zinserträge als Eckpfeiler – ihre vorhersehbare, wiederkehrende Natur steht im scharfen Kontrast zur Volatilität einmaliger Gebühren.

Die Zinserträge von Nicolet Bankshares sind in den letzten fünf Jahren mit einer jährlichen Rate von 21,9 % gestiegen, was deutlich besser ist als die breitere Bankenbranche und schneller als sein Gesamtumsatz.

Nicolet Bankshares Zwölfmonats-Zinserträge

2. Steigende Nettozinsmarge kurbelt Finanzergebnisse an

Die Nettozinsmarge (NIM) gibt an, wie viel eine Bank im Verhältnis zu ihren ausstehenden Krediten verdient. Sie ist eine der wichtigsten Kennzahlen, da sie zeigt, wie sich die Kredite einer Bank entwickeln und ob sie höhere Prämien für ihre Dienstleistungen verlangen kann.

In den letzten zwei Jahren betrug die Nettozinsmarge von Nicolet Bankshares durchschnittlich 3,6 %, was in diesem Zeitraum um 65 Basispunkte (100 Basispunkte = 1 Prozentpunkt) gestiegen ist.

Diese Expansion war ein Rückenwind für die Zinserträge, und während die vorherrschenden Zinssätze für die Nettozinsmargen der Branche am wichtigsten sind, weisen Banken, die diese Kennzahl kontinuierlich steigern, im Allgemeinen ertragsstärkere Kreditbücher auf (bei sonst gleichen Bedingungen wie dem Risiko dieser Kredite) oder bieten differenzierte Dienstleistungen an, die ihnen die Möglichkeit geben, höhere Zinssätze zu verlangen (Preissetzungsmacht).

Nicolet Bankshares Zwölfmonats-Nettozinsmarge

3. Wachsender TBVPS spiegelt starke Vermögensbasis wider

In der Bankenbranche bietet der tangible Buchwert pro Aktie (TBVPS) das klarste Bild des Shareholder Value, da er sich auf konkrete Vermögenswerte konzentriert und immaterielle Posten ausschließt, die in schwierigen Zeiten möglicherweise keinen Wert haben.

Der TBVPS von Nicolet Bankshares ist in den letzten fünf Jahren jährlich um 10,2 % gestiegen, und das Wachstum hat sich kürzlich beschleunigt, da der TBVPS in den letzten zwei Jahren mit einer hervorragenden jährlichen Rate von 17 % gestiegen ist (von 43,28 $ auf 59,21 $ pro Aktie).

Story geht weiter Nicolet Bankshares Quartalsweiser tangibler Buchwert pro Aktie

Endgültiges Urteil

Dies sind nur einige der Gründe, warum wir Nicolet Bankshares für ein großartiges Unternehmen halten, und da seine Aktien den Markt in letzter Zeit übertroffen haben, wird die Aktie mit dem 1,4-fachen des prognostizierten Kurs-Buchwert-Verhältnisses (oder 165,35 $ pro Aktie) gehandelt. Ist jetzt ein guter Zeitpunkt, eine Position zu eröffnen? Überzeugen Sie sich selbst in unserem vollständigen Research-Bericht, er ist kostenlos.

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