2 Razones para Vender ENVA y 1 Acción para Comprar en su Lugar

Jabin Bastian Mar, 12 de mayo de 2026 a las 9:16 PM EDT 3 min de lectura **

• ^GSPC
• ENVA

Enova actualmente cotiza a $171.80 y ha sido una acción soñada para los accionistas. Ha retornado un 366% desde mayo de 2021, superando el 75.6% de ganancia del S&P 500. La compañía también ha superado el índice en los últimos seis meses, ya que su precio de acción ha subido un 35.2% gracias a sus sólidos resultados trimestrales.

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¿Por Qué No Es Emocionante Enova?

Estamos contentos de que los inversores se hayan beneficiado del aumento de precios, pero estamos descartando a Enova por ahora. Aquí hay dos razones por las que evitamos ENVA y una acción que preferiríamos tener.

1. EPS Apenas Creciendo

Analizar el cambio a largo plazo en las ganancias por acción (EPS) muestra si las ventas incrementales de una empresa fueron rentables; por ejemplo, los ingresos podrían estar inflados a través de un gasto excesivo en publicidad y promociones.

El EPS de Enova creció a una tasa de crecimiento anual compuesta del 8.5% en los últimos cinco años, inferior al crecimiento anualizado del 27.3% en ingresos. Esto nos dice que la compañía se volvió menos rentable en términos de ganancias por acción a medida que se expandía.

EPS de Enova de los Últimos 12 Meses (Non-GAAP)

2. Altos Niveles de Deuda Aumentan el Riesgo

Enova reportó $421.4 millones en efectivo y $4.86 mil millones en deuda en su balance más reciente.

Como inversores en empresas de alta calidad, nos enfocamos principalmente en si las ganancias de una empresa pueden soportar su deuda.

Posición de Deuda Neta de Enova Con $858.4 millones de EBITDA en los últimos 12 meses, consideramos que la relación de 5.2× de deuda neta a EBITDA de Enova es inadecuada. Las ganancias insuficientes de la compañía en relación con sus préstamos le dan poco margen de maniobra, levantando banderas rojas.

Juicio Final

Enova no es un mal negocio, pero no es una de nuestras selecciones. Con sus acciones superando al mercado últimamente, la acción cotiza a 10.1× P/E futuro (o $171.80 por acción). Esta valoración es razonable, pero los fundamentos más débiles de la compañía presentan demasiado riesgo a la baja. Estamos bastante seguros de que hay acciones más emocionantes para comprar en este momento. Sugeriríamos mirar una empresa a prueba de recesiones que posee el favorito de los hogares Taco Bell.

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